國務院關于實施金融控股公司準入管理(lǐ)的決定 - 政府政策

中華人(rén)民共和(hé)國境內(nèi)的非金融企業、自然人(rén)以及經認可(kě)的法人(rén)控股或者實際控制(zhì)兩個(gè)或者兩個(gè)以上(shàng)不同類型金融機構，具有(yǒu)本決定規定情形的，應當向中國人(rén)民銀行(xíng)提出申請(qǐng)，經批準設立金融控股公司。

（一）本決定所稱金融控股公司，是指依照《中華人(rén)民共和(hé)國公司法》和(hé)本決定設立的，控股或者實際控制(zhì)兩個(gè)或者兩個(gè)以上(shàng)不同類型金融機構，自身僅開(kāi)展股權投資管理(lǐ)、不直接從事商業性經營活動的有(yǒu)限責任公司或者股份有(yǒu)限公司。

（二）本決定所稱金融機構的類型包括：

1.商業銀行(xíng)（不含村鎮銀行(xíng)，下同）、金融租賃公司；

2.信托公司；

3.金融資産管理(lǐ)公司；

4.證券公司、公募基金管理(lǐ)公司、期貨公司；

5.人(rén)身保險公司、财産保險公司、再保險公司、保險資産管理(lǐ)公司；

6.國務院金融管理(lǐ)部門(mén)認定的其他機構。

（三）本決定所稱應當申請(qǐng)設立金融控股公司的規定情形，是指具有(yǒu)下列情形之一：

1.控股或者實際控制(zhì)的金融機構中含商業銀行(xíng)的，金融機構的總資産不少(shǎo)于人(rén)民币5000億元，或者金融機構總資産少(shǎo)于人(rén)民币5000億元但(dàn)商業銀行(xíng)以外其他類型的金融機構總資産不少(shǎo)于人(rén)民币1000億元或者受托管理(lǐ)的總資産不少(shǎo)于人(rén)民币5000億元；

2.控股或者實際控制(zhì)的金融機構中不含商業銀行(xíng)的，金融機構的總資産不少(shǎo)于人(rén)民币1000億元或者受托管理(lǐ)的總資産不少(shǎo)于人(rén)民币5000億元；

3.控股或者實際控制(zhì)的金融機構總資産或者受托管理(lǐ)的總資産未達到上(shàng)述第一項、第二項規定的标準，但(dàn)中國人(rén)民銀行(xíng)按照宏觀審慎監管要求認為(wèi)需要設立金融控股公司。

二、設立金融控股公司的條件和(hé)程序

（一）申請(qǐng)設立金融控股公司，除應當具備《中華人(rén)民共和(hé)國公司法》規定的條件外，還(hái)應當具備以下條件：

1.實繳注冊資本額不低(dī)于人(rén)民币50億元，且不低(dī)于所直接控股金融機構注冊資本總和(hé)的50%；

2.股東、實際控制(zhì)人(rén)信譽良好，且符合相關法律、行(xíng)政法規及中國人(rén)民銀行(xíng)的有(yǒu)關規定；

3.有(yǒu)符合任職條件的董事、監事和(hé)高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員；

4.有(yǒu)為(wèi)所控股金融機構持續補充資本的能力；

5.有(yǒu)健全的組織機構和(hé)有(yǒu)效的風險管理(lǐ)、內(nèi)部控制(zhì)制(zhì)度等其他審慎性條件。

（二）中國人(rén)民銀行(xíng)應當自受理(lǐ)設立金融控股公司申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)作(zuò)出批準或者不予批準的書(shū)面決定；決定不予批準的，應當說明(míng)理(lǐ)由。

經批準設立的金融控股公司，由中國人(rén)民銀行(xíng)頒發金融控股公司許可(kě)證，憑該許可(kě)證向市場(chǎng)監督管理(lǐ)部門(mén)辦理(lǐ)登記，領取營業執照。未經中國人(rén)民銀行(xíng)批準，不得(de)登記為(wèi)金融控股公司，不得(de)在公司名稱中使用“金融控股”、“金融集團”等字樣。

依照本決定規定應當設立金融控股公司但(dàn)未獲得(de)批準的，應當按照中國人(rén)民銀行(xíng)會(huì)同國務院銀行(xíng)保險監督管理(lǐ)機構、國務院證券監督管理(lǐ)機構提出的要求，采取轉讓所控股金融機構的股權或者轉移實際控制(zhì)權等措施。

（三）金融控股公司變更名稱、住所、注冊資本、持有(yǒu)5%以上(shàng)股權的股東、實際控制(zhì)人(rén)，修改公司章程，投資控股其他金融機構，增加或者減少(shǎo)對所控股金融機構的出資或者持股比例導緻控制(zhì)權變更或者喪失，分立、合并、解散或者破産，應當向中國人(rén)民銀行(xíng)提出申請(qǐng)。中國人(rén)民銀行(xíng)應當自受理(lǐ)申請(qǐng)之日起3個(gè)月內(nèi)作(zuò)出批準或者不予批準的書(shū)面決定。

三、其他規定

（一）本決定施行(xíng)前已具有(yǒu)本決定規定應當申請(qǐng)設立金融控股公司情形的，應當自本決定施行(xíng)之日起12個(gè)月內(nèi)向中國人(rén)民銀行(xíng)申請(qǐng)設立金融控股公司。逾期未申請(qǐng)的，應當按照中國人(rén)民銀行(xíng)會(huì)同國務院銀行(xíng)保險監督管理(lǐ)機構、國務院證券監督管理(lǐ)機構提出的要求，采取轉讓所控股金融機構的股權或者轉移實際控制(zhì)權等措施。

（二）非金融企業或者經認可(kě)的法人(rén)控股或者實際控制(zhì)的金融資産占其并表總資産的85%以上(shàng)且符合本決定規定應當申請(qǐng)設立金融控股公司情形的，也可(kě)以依照本決定規定的設立金融控股公司條件和(hé)程序，申請(qǐng)将其批準為(wèi)金融控股公司。

（三）中國人(rén)民銀行(xíng)根據本決定制(zhì)定設立金融控股公司條件、程序的實施細則，并組織實施監督管理(lǐ)，可(kě)以采取相關審慎性監督管理(lǐ)措施。

本決定自2020年11月1日起施行(xíng)。

國務院

2020年9月11日